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這裡的模型首次出現在 CNBC 的《內部財富》雜誌上，羅伯特·弗蘭克（Robert Frank）為高安全價值投資者和客戶提供每週資訊。加入要接收未來的版本，請直接發送到您的收件箱。
市場知識公司一直將人工智能作為發現難以捉摸的超高安全價值客戶的主要手段。然而，精英諮詢公司的領導人表示，他們開發的內部財富似乎不再被出售。
首先，雖然人工智能產品可以為超高安全價值的人們提供數據和信息聯繫，但戰鬥只是減少了一半。
“When we’re looking for clients with north of $100 million, I struggle to think they’re going to take a cold email and say, ‘Yes, here’s my balance sheet,'” Pathstone 是一家擁有 1820 億美元客戶資源的註冊投資者諮詢公司，創始人兼聯合創始人 Matthew Fleissig 如上所述。
作為一個變化，他提到了公司在更多私人平台上工作時的推薦，特別是 Pathstone 在不到一個小時的時間內為希望在母親去世前從奧爾良莫斯科奧爾巴尼、約克的消費者提供了一架私人飛機。
“Those types of things are how we are able to grow the business,” 他提到過。 “We create moments that matter.”
Fleissig 提到，為了挖掘客戶的人工智能，並沒有像四分之一公司聲稱的那樣改變遊戲規則。
“These databases have been around forever, and now people have added an AI overlay to be able to mine the database,” 他提到過。 “Most of the time, it’s very similar strategies of aggregating data sources that are public or you can pay for, and trying to feed you lists of people. We, at this point, can do that ourselves.”
一家頂尖國家 RIA 的生長主管向 Internal Wealth 表示，他在過去的六個月中進行了至少 20 個人工智能客戶挖掘工具的演示，並表示大多數都是建立在廣泛可用的優秀語言對象之上的，例如 Claude 和 GPT。
“You’re slapping a coat of paint on one of five major LLMs and selling through the fact that ‘Oh our info is better,'” 前述提到，他要求匿名討論以獲得客戶建議。 “Do I pay them $100,000 or do I talk to my IT team and figure out a way of doing it for cents on the dollar?”
AlTi Tiedemann Global的生長主管Andrew Douglass表示，利用非母子知識的攻擊優勢縮小。他說，當公正的財富管理機構從所有這些數據庫中向客戶發出冷冰冰的電話時，所有客戶已經有一名顧問，或者事實上已經被家中其他公司打過電話。
他表示，過去5年，客戶推薦和非公共網絡分別佔AlTi自然增長的40%和30%。另外30%來自與珍視信託和遺產的專家、法律專業人士和會計師的聯繫，他們有可能與經歷流動性事件的客戶合作，例如繼承財富或促進行業發展。
“Most people go out and say, ‘Our minimums are $25 million so whoever has $25 million in liquid assets makes a great client.’ We don’t think that that is a strategy that ultimately works,” 道格拉斯在佛羅里達州奧蘭多召開了赫克林遺產規劃會議，上面提到的時候打電話。 “We think really being looked at in the market as a subject matter expert, consistently showing up to places like Heckerling and where the professional community is and being able to provide value, is the most effective way to grow the business,”
口碑推薦不再具有固有的可擴展性，而且很可能會變得緩慢。道格拉斯提到，超高安全價值客戶的銷售週期可能需要一年，甚至更長。
他表示，針對超級富豪 AlTi Global 的諮詢正在關注質量，而不是數量。該機構的年度自然增長目標是在美國增加 25 至 30 個新客戶，但這很可能會增加約 15 億至 20 億美元的新資源。
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人工智能客戶挖掘巨頭芬尼的首席執行官伊登·奧瓦迪亞（Eden Ovadia）表示，她已經習慣了遭受質疑。奧瓦迪亞（Ovadia）於2023年共同創立了芬尼，表示，她認為人工智能探索是對已經消失的外展活動的補充，而不是改變。
她提到，顧問最喜歡使用芬尼的地圖不熟悉的場合推廣到智能目標市場。例如，一位顧問正在尋找邀請參加高端熱火隊系列賽的機會，可以芬尼來識別我們在房地產行業工作並被團隊所吸引的人。奧瓦還提到，芬尼可能也已經過時無法，識別在活動發展後可能需要建議的客戶讓，就像發現我們最近向懷俄明州傑克遜霍爾出售了價值至少500萬美元的房產一樣。
“There’s definitely a little bit of cynicism we have to get over when we talk to ultra-high-net-worth firms and they’re, ‘No, we don’t do AI. We want everything to feel really personalized, really white glove,'” 她提到。 “I couldn’t agree more. The idea here is we actually can surface more data about your clients or your prospects than even you know.”
奧瓦迪亞表示，芬尼甚至可能會經常抓住當前的客戶和電腦屏幕，尋找可能不亮的方法，就像在網上瀏覽投資建議一樣。
Fleissig 表表明，他非常支持通過 AI 平台（例如 Gemini 和 ChatGPT）發現 Pathstone 過去的可能性。他表示，在本週內，Pathstone 已通過人工智能搜索引擎購買了 5 個價值至少 1 億美元的客戶入站查詢。
Douglass表示，雖然人工智能並沒有改變AlTi Global尋找新行業的趨勢，但他具有創新精神。
“If someone has a better mousetrap, we’re certainly excited about what the market’s going to look like and bring to bear,” 他提到過。
